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- Au premier trimestre 2024, selon l'ASPIM (Association Française des Sociétés de Placement Immobilier), on recensait 45 sociétés de gestion immobilières de SCPI en France.
- Dans le cadre d’un investissement en SCPI, la société de gestion est au cœur de l'action et son rôle est primordial : acquisition, gestion locative, distribution des revenus aux associés… elle se charge de tout !
- Avant d’investir en SCPI, il est essentiel de vous renseigner sur la société de gestion immobilière qui en a la charge et veiller à ce qu’elle ait une bonne réputation.
Les sociétés de gestion immobilières spécialisées dans les SCPI jouent un rôle clé dans la gestion et le développement de ces placements immobiliers collectifs. Elles ont la responsabilité d'orchestrer la stratégie d'investissement de chaque SCPI dont elles ont la charge, en plus de gérer toutes les opérations du quotidien.
Il existe une variété de sociétés de gestion opérant dans ce domaine, et leur nombre peut varier au fil du temps. Il est important de noter que les sociétés de gestion sont soumises à des normes strictes et doivent obtenir l'agrément de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour exercer légalement. Certaines sociétés de gestion peuvent gérer plusieurs SCPI, tandis que d'autres se concentrent sur une seule SCPI, la preuve : les SCPI sont au nombre de 218 actuellement, contre 45 pour les sociétés de gestion de biens immobiliers.
SCPI diversifiées et leur société de gestion :
SCPI de bureaux et leur société de gestion :
SCPI de santé (et d'éducation) et leur société de gestion :
SCPI logistique (et locaux d'activité) et leur société de gestion :
SCPI hôtels (tourisme, loisirs) et leur société de gestion :
SCPI à prépondérance actifs alternatifs et leur société de gestion :
Dans le cadre d’un investissement en SCPI, la société de gestion est donc au cœur de l'action. Qu’il s’agisse de définir une stratégie d'investissement percutante, négocier les acquisitions immobilières avec brio ou encore veiller à choisir des locataires fiables, son rôle est essentiel.
Comment se rémunèrent les sociétés de gestion ?
Les sociétés de gestion immobilières se rémunèrent principalement grâce aux frais de gestion prélevés sur les loyers encaissés par la SCPI. Ces frais permettent de couvrir les coûts liés à la gestion quotidienne de la SCPI, y compris les différentes missions évoquées précédemment.
De plus, lors de chaque nouvelle souscription de parts, il peut également y avoir une commission de souscription. Cette commission est généralement un pourcentage du montant investi et contribue à rémunérer la société de gestion pour son rôle dans la structuration et la gestion de la transaction.
Dans certains cas plus rares, lors de la revente des parts, il peut par ailleurs y avoir une commission de cession. Celle-ci est généralement prélevée sur le montant de la transaction et rémunère la société de gestion pour son implication dans le processus de cession.
Les missions principales d'une société de gestion immobilière spécialisée dans les SCPI sont les suivantes :
Stratégie d'investissement
Une équipe dédiée prospecte le marché immobilier pour trouver les biens à acquérir. Ils déterminent quels types d'actifs cibler (bureaux, commerces, résidentiel, etc.), les emplacements privilégiés (en France et/ou à l'étranger) et les biens à céder. Ces décisions stratégiques ont un impact direct sur les revenus locatifs et la valeur du patrimoine de la SCPI.
Négociation des acquisitions
La société de gestion est responsable de négocier les nouvelles acquisitions immobilières qui viendront enrichir le patrimoine de la SCPI. Elle s'occupe également du règlement des taxes et des droits de mutation liés à ces transactions.
Levée des fonds
Elle met en place des campagnes de souscription pour attirer de nouveaux investisseurs et augmenter le capital de la SCPI. Cela implique la promotion de la SCPI, la présentation des opportunités d'investissement aux potentiels souscripteurs et la gestion des formalités administratives liées à la levée des fonds.
Entretien des biens
La société de gestion des biens immobiliers s'engage à maintenir le parc immobilier de la SCPI en parfait état pour préserver et valoriser votre investissement. Elle s'engage à sélectionner les meilleures entreprises pour que ces travaux soient réalisés avec professionnalisme, que ce soit pour le ravalement, la toiture, le chauffage et tout autre type de réparations ou rénovations nécessaires.
Gestion locative
Cela comprend la recherche et la sélection de locataires, ainsi que la gestion des contrats de location et des relations avec les locataires. La société de gestion assure également le recouvrement des loyers et le suivi des éventuels litiges ou impayés.
Distribution des dividendes
La société de gestion assure la distribution des dividendes sur les loyers aux porteurs de parts de la SCPI. Elle calcule et effectue les versements des dividendes en fonction des loyers collectés par la SCPI, selon une fréquence définie (mensuelle ou trimestrielle, par exemple).
Communication et reporting
La société de gestion immobilière assure une communication transparente envers les porteurs de parts de la SCPI. Elle fournit des rapports réguliers sur la performance de la SCPI, les revenus distribués et l'évolution du patrimoine immobilier. Chaque année, elle organise l'Assemblée Générale qui pour présenter les performances de la SCPI aux associés, recevoir leurs questions et prendre les grandes décisions.
Gestion de trésorerie
La société de gestion gère les flux financiers de la SCPI, y compris la collecte des loyers, le paiement des charges et des dépenses liées aux biens immobiliers. Elle optimise également la trésorerie de la SCPI pour garantir une gestion efficace des liquidités.
En résumé, la mission de la société de gestion immobilière est de définir une stratégie d'investissement efficace, de négocier les acquisitions immobilières, de gérer opérationnellement les biens de la SCPI et de fournir aux investisseurs une communication transparente. Elle assume ainsi la responsabilité de la gestion de la SCPI en termes de gestion financière, administrative, comptable et juridique.
Quand vous vous lancez dans l'investissement en SCPI, ne sous-estimez pas l'importance de la société de gestion immobilière qui l'accompagne ! De fait, leur expertise est incontournable. Elles doivent exceller dans l'analyse financière, la gestion des risques, la gestion locative, la recherche d'opportunités et la sélection des biens, sans jamais perdre de vue les fluctuations des marchés financiers.
Alors, comment faire le bon choix ?
- Vérifiez que la société de gestion est une experte aguerrie, avec une solide expérience dans le domaine immobilier.
- Évaluez également la qualité du portefeuille de la SCPI et assurez-vous que la société de gestion sait gérer les risques spécifiques liés à l'investissement immobilier, qu'il s'agisse des normes du secteur de la santé ou des opportunités en Europe. Analyser le marché, créer un portefeuille diversifié et réduire les risques locatifs sont tous des caractéristiques d'un gestionnaire digne de confiance.
- Choisissez une société de gestion des biens immobiliers qui a une stratégie d'investissement claire, cohérente et transparente. C'est essentiel pour assurer la performance de la SCPI et aligner vos objectifs sur les leurs.
- Renseignez-vous sur la réputation de la société de gestion immobilière. Jetez un coup d'œil à son historique de performance et recueillez les avis des associés actuels et passés. C'est un moyen précieux d'évaluer leur fiabilité et leur engagement envers leurs investisseurs.
Voici une liste des 10 meilleures sociétés de gestion immobilière dans le domaine des SCPI, reconnues pour leur expertise, leur expérience solide et leur engagement envers leurs investisseurs :
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